【日本株】日本最大のメガバンク‼︎三菱UFJ FG (8306)の企業分析

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こんにちは!!ダーランドです!!

今月日本最大のメガバンク三菱UFJ FG (8306)21年3月決算を発表しました。
連結最終利益は前の期比47.1%増の7770億円に拡大、22年3月期も前期比9.4%増の8500億円に伸びる見通しとなった。そして重要な今期の年間配当は前期比2円増の27円に増配する方針としました。
そこで今回は日本最大のメガバンク‼︎三菱UFJ FG (8306)の企業分析をします。

投資をしたいけど、どんな銘柄に投資したらいいかわからない

三菱UFJ FG (8306)がどんな企業か知りたい

三菱UFJ FG (8306)の業績・配当推移が知りたい

先日同業種の三井住友FGの企業分析をしましたのでそちらも参考にして下さい。

特色

国内最大の民間金融グループ。銀行、信託、証券、カード、リース等。米州・アジアでの展開進む。
※SBI証券より引用
ダーランド
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日本最大のメガバンク三菱UFJ銀行は有名ですね。

業績

売上高・営業利益


売上高は上昇傾向にあります。営業利益は徐々に下がってきています。

営業利益率

営業利益率は日本株に場合営業利益率の平均は7%前後となっており、10%以上なら良好であると判断しています。
米国株は日本株と比較すると営業利益率が少し高めの傾向にあるため、20%前後であれば良好であると判断しています。
ダーランド
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営業利益率とは本業で
どのくらい効率的に稼ぐことが
できたかわかる数値です。

営業利益は高めに水準になっていますが、右肩下がりになっているのが気になりますね。

自己資本比率

自己資本比率とは総資本に対して自分の企業の資本(自己資本)の割合を表す指標です。
一般的に40%以上あれば10年は倒産しないと言われています。

三菱UFJ FG (8306)の自己資本比率は4.8%〜5.4%かなり低い水準となっています。

ダーランド
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金融業は通常産業と比較し自己資本比率が低いです。

<金融業の自己資本比率が低くなる理由>
金融業は預金者に利息を払うことで預金を集めます。集めたお金を個人や企業に貸し、貸した時の金利で利益を得ます。
集めた預金は借りた物であり返さなければならないお金ですので負債となります。
このように負債を多く持つことになるので自己資本比率が低くなってしまうのです。

EPS

EPS=当期純利益÷発行済みの株式総数
ダーランド
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会社の規模に関わらず1株あたりの利益の大きさを表しているので
EPSの数値は大きいほど良く右肩上がりが理想です。

2020年はコロナウィルスの影響もあって低めとなっています。

配当推移

配当金

配当権利確定月:3月・9月
配当利回り:3.97%
配当金推移は近年上昇傾向にありますね。2021年も増配を発表しています。
配当性向

ダーランド
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配当性向とは利益の内どれくらい株主にキャッシュバックしているかを表す指標です。配当性向70%以下が理想です。

2015年〜2019年までは30%付近を推移していますが、2020年は57%と高くなっています。とはいえまだ低めの水準余力はあると判断できます。

まとめ

三菱UFJ FG (8306)の企業分析でした。
まとめると次のようになります。

♢日本最大のメガバンク

♦売上高は上昇傾向だが営業利益が下降傾向

♢自己資本比率は低めの水準

♦配当金推移は上昇傾向

♢配当性向は低めの水準

三菱UFJ FG (8306)は10万円以下で購入できる優良銘柄です。
僕自身も保有しており、今後も注目していきます。

以上になります。
少しでも参考になれば幸いです。最後まで読んでいただきありがとうございました。

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ダーランド

管理人のダーランドと申します。
2020年から日本株・米国株を中心に投資をしています。
会社員|年収500万円
総資産額|1000万円
家族構成|妻・子供1人
筋トレが趣味で、筋肉と資産を両方増やしていけるように、日々筋トレや投資をコツコツ継続しています。
お金に関しての情報や資産の状況を中心に発信しています。

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