【日本株】日本3大金融グループの一角‼︎三井住友FG (8316)の企業分析

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ダーランド
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こんにちは!!ダーランドです!!

最近三井住友FG(8316)が21年3月期の決算を発表しましたね。
連結最終利益は前の期比27.1%減の5128億円になったが、従来予想の4000億円を上回りました。22年3月期は前期比17.0%増の6000億円に伸びる見通しとなった。
そしてなんといっても今期の年間配当は前期比10円増の200円『増配』すると発表しました。

そこで今回は僕自身も保有している銘柄である三井住友FG (8116)の企業分析をしてみたいと思います。

投資をしたいけど、どんな銘柄に投資したらいいかわからない

三井住友FG(8316)がどんな企業か知りたい

三井住友FG(8316)の業績・配当推移が知りたい

特色

傘下に三井住友銀、SMBC日興証券、プロミスなど。3大金融グループの一角、効率性トップ。
※SBI証券より引用
ダーランド
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日本でも最大手の三井住友銀行は有名ですね‼︎!

業績

売上高・営業利益


売上高・営業利益はほぼ横ばいとなっています。

営業利益率

営業利益率は日本株に場合営業利益率の平均は7%前後となっており、10%以上なら良好であると判断しています。
米国株は日本株と比較すると営業利益率が少し高めの傾向にあるため、20%前後であれば良好であると判断しています。
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営業利益率とは本業で
どのくらい効率的に稼ぐことが
できたかわかる数値です。

2015年度以降はほぼ横ばいとなっており、2020年にはコロナウィルスの影響で少し低くなっています。しかし、20%付近を推移しており高い水準であると判断できます。

自己資本比率

自己資本比率とは総資本に対して自分の企業の資本(自己資本)の割合を表す指標です。
一般的に40%以上あれば10年は倒産しないと言われています。

三井住友FG(8316)の自己資本比率は4.8%〜5.3%とかなり低い水準となっています。

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金融業は通常産業と比較し自己資本比率が低いです。

<金融業の自己資本比率が低くなる理由>
金融業は預金者に利息を払うことで預金を集めます。集めたお金を個人や企業に貸し、貸した時の金利で利益を得ます。
集めた預金は借りた物であり返さなければならないお金ですので負債となります。
このように負債を多く持つことになるので自己資本比率が低くなってしまうのです。

配当推移

配当金

配当権利確定月:3月・9月
配当利回り:4.87%
配当推移は右肩上がりとなっています。

21年3月期の決算でも『増配』を発表しています。

EPS

EPS=当期純利益÷発行済みの株式総数
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会社の規模に関わらず1株あたりの利益の大きさを表しているので
EPSの数値は大きいほど良く右肩上がりが理想です。

2016年は低くなっていますが、2017年からはほぼ横ばいとなっています。

配当性向

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配当性向とは利益の内どれくらい株主にキャッシュバックしているかを表す指標です。配当性向70%以下が理想です。

配当性向は22.68%〜36.35%となっており、まだ余力があると判断できます。

まとめ

三井住友FG(8316)の企業分析でした。
まとめると次のようになります。

営業利益が高い水準

配当金推移が右肩上がり

配当性向が低い

業績が横ばい

自己資本比率が低い

三井住友FG(8316)は僕自身も保有している銘柄です。

21年3月期の決算では『増配』も発表していますし、今後も注目していこうと思います。

以上になります。
少しでも参考になれば幸いです。最後まで読んでいただきありがとうございました。

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管理人のダーランドと申します。
2020年から日本株・米国株を中心に投資をしています。
会社員|年収500万円
総資産額|1000万円
家族構成|妻・子供1人
筋トレが趣味で、筋肉と資産を両方増やしていけるように、日々筋トレや投資をコツコツ継続しています。
お金に関しての情報や資産の状況を中心に発信しています。

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