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マネーマシンを作ろう!高配当株の選び方

ダーランド
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どうも。ダーランドです!!

今回は高配当株投資の銘柄選定についてです。

高配当株投資は配当利回り(1株当たり配当金÷株価)が高い銘柄、いわゆる高配当銘柄を狙って投資をする投資手法の1つです。

高配当株の定義は明確に決まっていませんが一般的に配当利回りが4%以上の企業は高配当と言われています。

高配当株投資は長期的に安定して配当金を出してくれる銘柄に投資をする必要があります。

そこで高配当株の選び方としてとりあえずここだけはきちんと把握しておきたいところ紹介します。

こんな人におすすめ

高配当株の選び方が知りたい
新たに収入源を増やしたい
夢の配当金生活をしたい

ダーランド
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では早速紹介していきます。

ビジネスモデル

まずはビジネスモデルをしっかり理解しましょう!!

ビジネスモデルとは❓

ビジネスモデルとは利益を生み出す製品やサービスに関する事業戦略とそれによって得られる収益の獲得の仕組みを指します。

あらゆる企業にとって、優れたビジネスモデルを構築することは持続的成長を実現するために必要になります。

ダーランド
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自分が投資している銘柄が何をしている企業かわからない!!という状態にならないようにしましょう。

ビジネスモデルをチェックしていると自然と自分の好みの業種・ポートフォリオの中で割合が少ない業種がわかってきます。
分散投資をするという観点からみてもビジネスモデルは必ずチェックしてしておきましょう!!

参考までにですが
日本株の業種は33種類米国株の業種は11種類に分類されています。

【日本株:33種類の業種】

1 水産・農林業 12 ゴム製品 23 陸運業
2 食料品 13 転送用機器 24 海運業
3 鉱業 14 鉄鋼 25 空運業
4 石油・石炭製品 15 非鉄金属 26 倉庫・運送関連業
5 建設業 16 機械 27 卸売業
6 金属製品 17 電気機器 28 小売業
7 ガラス・土石製品 18 精密機器 29 銀行業
8 繊維製品 19 その他製品 30 証券・商品先もの取引業
9 パイプ・紙 20 情報・通信業 31 保険業
10 化学 21 サービス業 32 その他金融業
11 医療品 22 電気・ガス業 33 不動産業

【米国株:11種類の業種】

1 情報技術
2 ヘルスケア
3 一般消費財
4 通信サービス
5 金融
6 資本財
7 生活必需品
8 公益事業
9 不動産
10 素材
11 エネルギー
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全て分散する必要はないと思いますができる限り分散を心がけたいですね。

業績

続いては業績です。
長期的に安定して配当金を出すためには業績がしっかりしていないといけません。
業績が悪いと減配・無配といった配当金を減らすという処置をとることもあります。
過去数年の業績は必ず確認しましょう!!

確認するところは2つです。

売上高
営業利益

売上高は企業の目的にあたる商品・製品などを販売又はサービスによって得た代金です。

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説明不要の売上というものです
営業利益とは❓

売上高から売上原価を差し引いた「売上総利益」から、さらに「販売費および一般管理費(販管費)」を差し引いたものが営業利益となります。

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つまり企業が所有している不動産などの資産をを売却して得た利益ではなく、純粋に本業で稼いだ利益のことです。

売上高・営業利益は伸びているか❓

ここをしっかり確認しましょう!!

例】こちらはKDDIの売上高・営業利益になります。
※SBI証券より引用

売上高・営業利益ともに右肩上がりとなっていてます。
このように売上高・営業利益が右肩上がりもしくは最低でも横ばいとなっている企業を選んで投資をしていきましょう!!

証券会社HP・Yahooファイナンス等で確認できます。

配当金・配当性向

最後は配当金の推移・配当性向です。

高配当株をする場合、必ず確認しなけらばならない項目です。

配当金の推移

配当金の推移とは長期的にみて配当金が増えているか❓を確認しましょう!!
高配当株投資の場合、配当金をもらって利益を得るインカムゲインを狙った投資法なので、過去に配当金を減らしている(減配)している場合は投資対象から外れます。

【例】こちらはKDDIの配当金推移になります

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右肩上がりとなっていて年々増えています。

このように高配当株投資をする際は、配当金の推移が右肩上がりの銘柄を選んで投資をしていきましょう!!

配当性向

配当性向とは❓

配当性向とは利益の内どれくらい株主にキャッシュバックしているかを表す指標です。配当性向70%以下が理想です。

企業が無理をして配当金を出していないか❓を確認するための指標です。

【例】こちらはKDDIの配当性向になります

理想は70%程度ですので、40%程度とまだ余力があると判断できます。

配当性向が高い企業は業績が上がらない限り減配してしまう可能性があります。

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配当性向は配当金推移とセットで確認しましょう!!

配当金推移・配当性向も業績と同様で証券会社HP・Yahooファイナンス等で確認できます。

終わりに

高配当株の選び方についてでした。

高配当株を選ぶ際に、把握しておくべきことをまとめます。

ビジネスモデル
業績
配当金推移・配当性向

今回紹介した3つをしっかり確認しお金を生むマネーマシンを年々レベルアップさせ、資産を増加させていきましょう!!

以上になります。
少しでも参考になれば幸いです。
最後まで見ていただきありがとうございました。

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